Александр Руин — консультант по проектированию систем. Помогаю спроектировать архитектуру, оценить риски и выстроить прозрачный процесс — от выбора технологий до сопровождения. Рутину берут на себя AI‑исполнители. Направления: автоматизация, интеграции, AI‑продукты.
AML-проверка криптовалюты 2026: сравнение сервисов для обменников
После разработки AML-бота для нескольких обменников я видел одну и ту же ошибку: либо «мы ничего не делаем, авось не заблокируют», либо «мы подписались на Chainalysis за $500/мес, хотя у нас 50 сделок в день». Оба подхода неоптимальны.
Разбираю каждый вариант честно — без аффилиации с вендорами.
Главное за 30 секунд:
- Chainalysis и Elliptic созданы для банков с многомиллионным оборотом — для малого P2P они избыточны
- BTC + TRON = 80% P2P-объёма — именно под эти два чейна нужна проверка в первую очередь
- Telegram-бот стоит ~5 000 руб/мес против $300-500 у западных сервисов
- Разница в точности по санкционным спискам — минимальная: все сервисы используют одни базы OFAC/EU/UN
Сравнение сервисов
Сервис
Блокчейны
Скорость
Точность (санкции)
Цена
Chainalysis KYT
30+
2-5 сек
99%+
$500+/мес
Crystal Blockchain
20+
3-7 сек
99%+
$300+/мес
Elliptic
25+
2-5 сек
99%+
$400+/мес
AML-бот Telegram
BTC, TRON
3-5 сек
99%
5 000 руб/мес
Ключевое наблюдение: по санкционным спискам точность у всех инструментов практически одинакова — они используют одни и те же базы данных OFAC, EU, UN. Разница Chainalysis — в глубине анализа hops (нескольких уровней транзакций) и охвате большего числа блокчейнов. Это нужно банкам с оборотом $100M+, не малому P2P.
Когда корпоративный инструмент нужен
Chainalysis оправдан если:
- Оборот $10M+/мес
- Работаете с редкими блокчейнами (SOL, AVAX, DOT)
- Нужна глубокая аналитика hops (5+ уровней)
- Требования Enterprise-compliance с SLA и поддержкой
Для остальных: BTC + TRON = 80% объёма P2P-рынка. Этого достаточно для старта.
Что отличает Telegram-бот от enterprise-решений
Плюсы бота:
- Работает в Telegram — там, где операторы уже находятся
- Не нужна отдельная система, интеграция, онбординг
- Параллельно считает курс — один инструмент вместо двух
- Все проверки логируются по оператору
Минусы бота:
- Только BTC и TRON (80% P2P-рынка, но не все чейны)
- Нет глубокой аналитики hops (2-3 уровня, не 10+)
- Нет API для интеграции с собственными системами (если нужно — разрабатывается отдельно)
Как выбрать: алгоритм
Какой объём проверок в день? До 500 адресов → бот достаточен
Какие блокчейны? BTC + TRON → бот. Экзотика → Chainalysis/Crystal
Какой оборот? До $1M/мес → бот. Выше → смотреть на enterprise
Нужна ли API-интеграция с CRM? Если да → кастомная разработка
Стоимость — 30 000 ₽ за проект. Напишите в Telegram: @onoutnoxon — подключим AML-проверку к вашему обменнику.
